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DiGianni Zorzi

La consulenza indipendente: evento Starting Finance Club Trieste

Esattamente un anno fa, il 7 maggio 2020, diventavo il primo consulente finanziario indipendente di Udine a iscriversi ufficialmente all’Albo unico.

Nonostante se ne parli sempre di più, e i clienti capiscano sempre meglio che cosa questo significhi, in tutta Italia ancora meno di un consulente finanziario su 100 è indipendente. Nel Friuli-Venezia Giulia la quota scende a meno di uno su 200, e in effetti tuttora in regione ci contiamo sulle dita di una mano.

Mercoledì 12 maggio alle ore 18.00 su Teams, ospite di Starting Finance Club Trieste che ringrazio molto per l’invito, provo a raccontarvi:

  • cosa significa essere indipendenti, come ho fatto questa scelta (ormai tanto tempo fa) e perché c’è voluta tanta passione e convinzione
  • in che modo possiamo dare un grande e concreto valore a famiglie e imprese che dispongono di patrimoni anche non necessariamente di dimensioni medio-grandi
  • per quali motivi ritengo che la consulenza indipendente contribuisca alla diffusione di una migliore cultura finanziaria, potendo mettere al riparo i clienti da scelte palesemente errate, per non dire di truffe o di “cattivi consigli”

Assieme a me ne parleranno Giorgio Valentinuz, professore di finanza aziendale in UniTs con il quale ho spesso la fortuna e il piacere di collaborare, e Giulia Armellini di Consultique SCF SpA, da sempre vero punto di riferimento della consulenza indipendente in Italia.

Per iscriversi all’evento: https://docs.google.com/…/1FAIpQLScgYXJRJTqLHv…/viewform

Per maggiori informazioni sul mio status consulta anche: Iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari

(in ogni caso, se qualunque consulente finanziario si propone a voi per degli investimenti è bene innanzitutto controllare qui che sia regolarmente iscritto all’Albo unico https://www.organismocf.it/…/ricerca-nelle-sezioni-dell… : per cercare gli “indipendenti” va consultata la sezione dei “consulenti finanziari autonomi”)

Per contattarmi e scoprire direttamente come posso essere utile:

DiGianni Zorzi

Nuova sede in Udine

Il mio studio professionale di analisi e consulenza finanziaria indipendente ha cambiato sede, e si trova ora sempre a Udine ma in Via Vittorio Veneto, n. 25, al piano terzo, int. 14.

Ricevo esclusivamente su appuntamento per offrire al meglio i miei servizi di:

  • consulenza in materia di investimenti
  • pianificazione finanziaria personale
  • analisi di prodotti e strumenti bancari e finanziari
  • consulenza tecnica
  • assistenza nei ricorsi ABF/ACF

Il modo più semplice e rapido per richiedere assistenza e scoprire in che modo posso esservi d’aiuto è quello di inviarmi una richiesta veloce direttamente da questo sito.

Nel maggio del 2020 sono diventato il primo consulente finanziario indipendente di Udine ufficialmente iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari sezione C.F.A.

Tutte le informazioni importanti relative alla mia iscrizione all’Albo dei Consulenti e al servizio di consulenza in materia di investimenti sono contenute in questo articolo.

DiGianni Zorzi

Iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari

Contenuti

1. Iscrizione all’Albo OCF

Con la delibera OCF n. 1360 del 7.5.2020, sono diventato il primo consulente finanziario indipendente di Udine regolarmente iscritto all’Albo unico dei Consulenti Finanziari, sezione dei consulenti autonomi.

Si tratta di un traguardo molto importante per me, poiché mi consente di offrire il servizio personalizzato di consulenza in materia di investimenti a privati e aziende.

Il servizio è offerto con la garanzia del pieno rispetto delle disposizioni di legge in materia, recentemente aggiornate per effetto della direttiva “Mifid 2“.

L’Albo è consultabile presso il sito dell’OCF. Ricercando nella sezione dei consulenti finanziari autonomi, è possibile acquisire le informazioni riguardanti la mia iscrizione:

(screenshot del 22.1.2021)

L’iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, nella sezione dei consulenti finanziari autonomi (CFA), richiede tra l’altro il rispetto di una serie di requisiti:

  • Requisiti di onorabilità e assenza di situazioni impeditive o di incompatibilità con l’attività
  • Requisiti di professionalità (nel mio caso è stato necessario superare la prova valutativa unica presso la sede OCF di Milano)
  • Requisiti di indipendenza (non intrattenere rapporti patrimoniali o professionali con banche, assicurazioni, imprese di investimento etc..)
  • Requisiti patrimoniali (la stipula di una polizza assicurativa apposita)
  • Requisiti organizzativi

Maggiori informazioni al riguardo sono consultabili nella pagina del sito dell’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF)


2. Adesione a Nafop

In seguito all’avvenuta iscrizione all’Albo, mi sono associato alla principale associazione italiana di categoria: Nafop – Associazione dei consulenti finanziari indipendenti (questa è la mia pagina personale).

In qualità di associato Nafop ho aderito al relativo Codice Etico, che prevede otto punti fondamentali:

Integrità: un fee-only financial planner non riceve denaro, mezzi di pagamento o valori mobiliari intestati a lui, a intermediari autorizzati o a terzi, e non effettua operazioni per conto del cliente né riceve mandati o deleghe ad effettuare acquisti, negoziazioni o operazioni similari.

Trasparenza: un fee-only financial planner si impegna a fornire al cliente informazioni adeguate su rischi, costi e oneri degli strumenti finanziari e delle strategie di investimento esistenti e consigliate.

Competenza: un fee-only financial planner ha l’obbligo deontologico di migliorarsi professionalmente in maniera continuativa: partecipa a programmi formativi per accrescere la propria competenza in materia finanziaria e la mantiene ai più alti livelli qualitativi.

Imparzialità: un fee-only financial planner, nell’illustrare i propri servizi professionali, comunica al cliente che l’unica fonte di remunerazione è il cliente stesso, escludendo qualsiasi forma di conflitto di interesse ed attenendosi a quanto stabilito dalle leggi vigenti. Non percepisce quindi commissioni, provvigioni, abbuoni, premi, indennità, incentivi o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente.

Riservatezza: un fee-only financial planner rispetta l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta dal cliente.

Collaborazione: un fee-only financial planner collabora con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.

Correttezza: un fee-only financial planner rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.

Diligenza: un fee-only financial planner fornirà i servizi di consulenza in un modo ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione. Inoltre, presupposto dell’erogazione del servizio è l’individuazione di un’esigenza effettiva del cliente cui seguirà una consulenza corretta ed adeguata al profilo del cliente stesso.


3. Note e collegamenti utili

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Nuovo sito web

Trova subito le informazioni aggiornate sul mio curriculum e i miei recapiti! Scopri le attività che svolgo e contattami con il modulo di richiesta veloce.

Con la pubblicazione del nuovo sito ho aggiornato il mio curriculum e la mia pagina di contatto, dalla quale è possibile raggiungermi in modo semplice e rapido.

Per maggiori dettagli puoi consultare le seguenti pagine:

Curriculum Vitae di Gianni Zorzi

Contatti / modulo di richiesta veloce

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